发挥检察职能 打好防范化解金融风险攻坚战

2019-12-25 16:02:46 来源:河北法制网 收藏本文

  刘耀东

  党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央高度重视防范化解金融风险工作,把防范化解金融风险作为防范化解重大风险攻坚战的重点,作出了一系列重大决策部署。今年是打好防范化解重大风险攻坚战的关键之年,服务保障打好防范化解重大风险攻坚战是检察机关最为重要的任务之一。

  在“不忘初心、牢记使命”主题教育中,笔者从如何防范化解金融风险、履行检察职责入手,开展了调研活动,查看近三年来本县检察院所办理的案件卷宗,与办案一线人员进行座谈,深入公安、银行、市场监管、企业等部门和单位调研了解情况,对此类案件进行了较为细致分析,对如何防范、化解、打击进行了认真思考。

  当前涉众型经济犯罪主要特点

  高息为主,诱惑力大。从近年来所办理的该类案件来看,犯罪嫌疑人通常会以高利率、高回报作为诱饵,采取虚假承诺方式骗取钱财。广大群众受利益驱动和盲从心理的支配,投资行为往往缺乏理性,极易受骗。

  受害人多、金额大,侵害面广。从本院办理的非法吸收公众存款案件分析,每一起案件均存在受害人多、涉案金额大的特点。从受害人职业看,几乎涵盖了社会各个阶层。

  花样翻新,欺骗性强。当前涉众型经济犯罪呈现以高额回报为幌子、找中间人担保形式、新兴产业潜力巨大、虚拟资产雄厚假象等特点,吸引社会人员参与。

  预谋性强,打击困难,维稳压力大。涉众型经济犯罪嫌疑人大多具有财务知识,反侦查能力较强。而且,根本没有账目或者不严格做账,导致查看账目困难。

  原因分析

  社会闲置资金较多,融资渠道单一。随着经济社会的发展,人民群众收入的不断增加,社会上存在着大量的闲置资金。而目前社会投资渠道较少,传统的银行储蓄方式利率偏低,投资渠道的单一无法满足群众的理财需求。

  求富心切,风险意识淡薄。部分群众对涉众型经济犯罪了解不多,法治观念、法律意识、投资风险意识淡薄,易被假象和高利回报迷惑,导致涉众型经济犯罪高发。

  企业回笼资金难,存在发展困境。有些涉案企业因为在创业早期,自身的经营规模有限,导致合法融资渠道遭遇瓶颈,所以选择使用非法融资的方式获取资金。这类企业一旦经营不善,可能会出现资金链断裂,导致形成涉众型金融风险。

  资本的逐利性使然。那些有一夜暴富心理的人,在巨大利益驱动下,容易铤而走险。

  法治观念淡薄,法律意识不强。虽然我们国家的普法活动已经进行到了“七五”普法,但是不了解或者不够了解法律规定,心存侥幸,进而铤而走险、触犯刑律的人不在少数。

  防范对策建议

  联动出击,增强打击防范整体合力。加强行政执法和刑事司法的衔接联动,以完善公安、检察、法院以及市场监管、金融、审计、商务等部门联席会议、通报会议、信息共享、联合执法等方式,充分发挥各部门职能和资源优势,严密控制防范、迅速有效打击涉众型经济犯罪,形成合力。此外,还要综合考量,依法审慎处理关联犯罪。对于能够及时退缴资金、费用的,可依法从轻处罚;对于投资工商企业案发后能帮助收回资金的,可以不认为是犯罪。同时,要坚持以挽回损失、维护稳定为主要目的,力求更加侧重于办案的社会效果。

  加大市场经济监管力度,强化风险监测预警。可由政府牵头,构建治理涉众型经济犯罪管控长效机制。建立涉众型经济犯罪“黑名单”数据库,设立举报奖励制度,开启群众举报非法集资活动的“绿色通道”,加强对相关情况的分析研判,及时进行风险提示,有效防范涉众型经济犯罪活动扩散蔓延。公安机关要与市场监管、银行等部门联手,及时发现、迅速取缔,果断掐断犯罪苗头,消除社会隐患。要充分发挥金融机构监测防控作用,严格执行大额可疑资金报告制度,对涉嫌非法集资资金异动进行分析识别。要充分发挥市场监管部门监管作用,严格对申请注册公司的审核把关,加强对企业运作的日常监管,对具有虚假出资、抽逃注册资本等违法行为进行有效预警。

  加强民间投资监管,拓宽投融资渠道。加强对新型非银行业金融机构监管,维护金融体系稳定。组织开展非银行融资清理整顿工作,规范非银行融资机构日常经营行为;对非法从事地下金融活动的企业和中介机构进行查处、取缔,从源头上打击和抑制涉众型经济犯罪滋生蔓延。

  以案讲法,以打促防,增强打击犯罪实效。通过多种形式大范围公布各类涉众型经济犯罪案例,让民众了解、知晓涉众型经济犯罪危险性和犯罪伎俩,增强广大民众识别和判断能力。充分运用追赃和判处没收财产、罚金等财产刑,最大限度为群众追赃挽损,使犯罪分子得到应有处罚,切实服务保障打好防范化解重大风险攻坚战。

  (作者系河间市人民检察院党组书记、检察长)

文章关键词: 检察 金融风险 刘耀东
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